Sveriges kamp mot penningtvätt inom spel: Spelinspektionens nya mandat och föreslagna regelverk
Spelinspektionens arbete med att övervaka och reglera den svenska spelmarknaden och svenska onlinekasinon fortskrider. Myndigheten har nu fått i uppdrag av regeringen att analysera det faktum att spelkonton används för penningtvätt och annan kriminell verksamhet. Sveriges spelmyndighet ska utvärdera riskerna med spelkonton som används för kriminell verksamhet och ta fram förslag för att avgöra om den behöver stärka lagstiftningen kring detta. Uppdraget ska redovisas i maj 2024 och tros kunna leda till viktiga förändringar på spelmarknaden.
Vad kommer Spelinspektionen att granska?
Spelinspektionens nya regeringsuppdrag Fi2023/03186 består sex fem olika delar. Alla delar är till för att granska svenska kasinon med minsta insättning där kriminell aktivitet kan förekomma. De sex delarna är:
- Analysera och beskriva risker med att spelkonto används för penningtvätt och kriminell verksamhet
- Föreslå åtgärder för att motverka dessa risker
- Analysera och beskriva samhällsekonomiska konsekvenser samt de förväntade effekterna av de föreslagna åtgärderna
- Analysera och beskriva effekter av att uppgifter om spelkonton läggs till i konto- och värdefackssystemet
- Överväga om spelkonton bör omfattas av konto- och värdefackssystemet
- Beräkna kostnader för att omfatta spelkonto i konto- och värdefackssystemet
Spelmyndigheten har ett stort arbete framför sig, men tiden är däremot relativt knapp. Arbetet har två olika deadlines. Kostnadsberäkningen för konto- och värdefackssystemet ska redovisas till Regeringskansliet senast den 15 mars 2024, medans de övriga uppdragsuppgifterna ska redovisas till Regeringskansliet renast den 31 maj 2024. Det kommer senare bli möjligt att läsa de olika rapporterna på Spelinspektionens hemsida för de som är intresserade.
Möjlig registrering av spelare i konto- och värdefackssystemet
Alla spelare på ett svenskt casino med låg insättning har ett spelkonto. Kontot är till för att spelare ska kunna göra insättningar för att sedan satsa pengar på spel. Till att börja med ska Spelinspektionen granska och överväga om dessa spelkonton ska omfattas av konto- och värdefackssystemet.
Myndigheten ska även göra en kostnadsberäkning av hur mycket det skulle kosta att omfatta alla spelkonton på ett minsta insättning casino i konto- och värdefackssystemet på ett så kostnadseffektivt sätt som möjligt. Den kommer bland annat att inhämta finansiella uppgifter från Skatteverket för att ta fram beslutsfattande underlag i denna fråga.
Konto- och värdefackssystemet är en teknisk plattform som Skatteverket tillhandahåller. Den ger myndigheter tillgång till uppgifter om innehavare av konton hos olika finansiella institut. Systemet kallas för Mekanismen och ska bidra till att förhindra att finansiella system används för penningtvätt eller finansiering av terrorism.
Innehavare av ett spelkonto på ett casino minsta insättning kan alltså hamna i detta system om Spelinspektionen föreslår detta i sin rapport. Det innebär att spelkontoinnehavare som missbrukar sina konton skulle kunna upptäckas fortare, vilket skulle vara ett steg till att förhindra penningtvätt och illegala aktiviteter på onlinecasinon. Myndigheten måste dock i så fall granska vilken positivt effekt det beräknas få och hur stor effekten kan tänkas vara.
Spelinspektionen ska bekämpa kriminell verksamhet i nytt mandat
Det är en stor och viktig uppgift som Spelinspektionen har fått i uppdrag av regeringen. Det nya mandatet innebär att myndigheten ska bedöma risker förknippade med spelkonton som används för penningtvätt och kriminella aktiviteter. Speciellt med tanke på att de tvättade pengarna kan komma att användas i andra kriminella aktiviteter såsom brott och terrorism i såväl Sverige som utomlands.
Arbetet består utav att granska, bedöma och beskriva de risker som finns med spelkonton som används i fel syfte. Dessutom ska myndigheten föreslå åtgärder och beskriva de möjliga positiva och negativa effekterna av dessa åtgärder. Målet är att visa om det svenska regelverket behöver stärkas med ytterligare regler för att motverka riskerna med spelkonton som används i fel syfte.
I den slutliga rapporten som kommer i maj kommer Spelinspektionen att komma med förslag om ändringar. Därefter kommer det att fattas beslut om ifall ändringarna ska träda i kraft eller inte.
Möjligt ökat skydd för licensinnehavare
Spelbolag med en svensk spellicens har bruttospelintäkter på 27 131 miljoner svenska kronor. Det är alltså enorma pengar i rörelse på spelmarknaden och därför otroligt viktigt att övervaka att marknaden och systemet inte missbrukas för kriminella aktiviteter eller penningtvätt. Systemet får heller inte missbrukas på så sätt att de pengar som sätts in på spelkonton härrör från kriminella verksamheter för att sedan plockas ut och lagligt kunna användas i den svenska ekonomin.
Om spelkonton omfattas av konto- och värdefackssystemet kommer myndigheter att snabbt kunna identifiera vilka personer som är innehavare av olika spelkonton. På så sätt blir det både enklare och tidseffektivare att spåra hur pengar används och var de kommer ifrån.
Om spelkonton omfattas av systemet minskar dessutom risken för att licensinnehavare, det vill säga spelbolag, utnyttjas för penningtvätt. Då blir det enklare för licensinnehavare att bidra till att skapa en trygg och säker spelmarknad för alla spelare. Med rätt regelverk i ryggen kommer de att kunna erbjuda ett landets bästa online casino utan att oroa sig för att deras spelsajt används som ett verktyg i kriminella verksamheter.
Spelinspektionens bakgrund
Spelinspektionen grundades den 1 januari 2019 och är den myndighet i Sverige som övervakar all sorts spelverksamhet i landet, såväl online som offline. Både online casino Sverige och landbaserade casinon kontrolleras. Spelinspektionen har inte bara i uppdrag att reglera och övervaka casinospel, utan även lotterier, bingospel och liknande. Myndigheten leds av en styrelse som har utsetts av regeringen.
Spelinspektionen bevakar konsumenternas intressen och myndighetens arbete ska först och främst medverka till att minska risker såsom överdrivet spelande och spelberoende. Genom att reglera de spelbolag som är aktiva på spelmarknaden ska Spelinspektionen bidra till att skapa en sund och säker spelmarknad där alla kan spela under kontrollerade former.
Spelinspektionen hette tidigare Lotteriinspektionen, men i och med att den nya spellagen (2018:1138) infördes vid årsskiftet 2018/2019 bytte myndigheten såväl namn som arbetsuppgifter. Nu har alltså Spelinspektionen fått i uppdrag att utreda åtgärder för att motverka att svenska onlinekasinon används för kriminell verksamhet och penningtvätt.
Spelinspektionen breddar sin granskning och översyn
Med regeringen i ryggen har Spelinspektionen gott om möjligheter att skapa en reglerad spelmarknad med fokus på konsumenternas trygghet och säkerhet. Myndigheten får ständigt bättre förutsättningar att vässa tillsynen mot ett casino lägsta insättning och spelsajter där miljontals kronor är i omsättning.
Spelinspektionen utvecklar inte bara sitt arbete mot olicensierad spelverksamhet och arbetar för att förhindra matchfixning, utan lägger nu stort fokus på att ta fram rätt verktyg för att stänga ute kriminella verksamheter från spelmarknaden.
Det är ett omfattande arbete att granska, kartlägga, bedöma och analysera svenska onlinekasinon och spelbolag. Att nu flytta fokus till eventuellt kriminella spelare och ta fram tillvägagångssätt för att förhindra deras framfart på spelsajter är ännu ett steg i rätt riktning för att skapa en trygg och säker miljö för alla spelare.
Det är därmed inte bara den svenska spelmarknaden som fortsätter att utvecklas, utan även Spelinspektionen får med regeringens hjälp förbättra sin verksamhet och kontroll på ett sätt som är positivt för både myndigheten och konsumenterna.
Spelinspektionen mottar ständigt nya mandat och uppdrag som ska utredas. Myndigheten ska bland annat även beräkna kanaliseringsgraden på spelmarknaden samt kartlägga varför unga spelar allt mer och hur de finansierar sitt spelande. Det kommer alltså att komma ett flertal intressanta rapporter om spelmarknaden under både 2024 och 2025.
Senaste svenska kasinonyheter
